Ir para o conteúdo
  • Sobre nós
    • História
    • Carreiras antigo
    • Investindo no bem antiga
  • Investimentos
  • Corporate
  • Private
  • Conteúdos
  • Contato
  • Escritórios
  • Sobre nós
    • História
    • Carreiras antigo
    • Investindo no bem antiga
  • Investimentos
  • Corporate
  • Private
  • Conteúdos
  • Contato
  • Escritórios
Abra sua conta
Voltar para o blog

O que é inflação e como ela pode impactar os seus investimentos?

  • outubro 6, 2021
O-que-é-inflação-e-como-ela-pode-impactar-os-seus-investimentos

Apesar de ser um dos indicadores econômicos mais importantes de um país, poucas pessoas sabem o que a inflação é capaz de gerar: perda do poder de compra. Ou seja, o dinheiro perde valor com o tempo, e boa parte da população não entende a relação desse movimento com a inflação.

Para proteger o seu patrimônio, portanto, é necessário ter atenção. Os investimentos podem ser soluções nesse sentido, mas precisam apresentar características específicas para ajudar você a manter o seu poder de compra.

O conhecimento é uma das etapas mais importantes nesse processo. Por isso, vale a pena entender melhor o que é a inflação e a relação entre o avanço de preços e o mercado financeiro.

A seguir, saiba mais sobre o tema e descubra como proteger sua carteira de investimentos da inflação!

O que é a inflação?

A inflação corresponde a uma oscilação contínua dos preços e serviços da economia — geralmente, um aumento. Ela pode ser medida por índices que consideram itens específicos. Nesse caso, cada item tem um peso diferente no cálculo, que considera uma cesta variada de produtos.

No Brasil, a inflação é medida oficialmente pelo Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA), mas também existem outros indicadores. O IPCA mede o avanço dos preços a cada mês e, ao final do ano, apresenta o desempenho acumulado da inflação em 12 meses.

Como ela afeta o cotidiano e os investimentos?

Além de saber o que é inflação, é importante entender quais são os impactos que ela causa. Na prática, como você viu, um dos principais efeitos do cotidiano é a perda do poder de compra. Devido ao aumento contínuo e generalizado, a mesma quantia financeira não realiza as mesmas compras ao longo do tempo.

Portanto, é preciso ter atenção com essa questão no orçamento. Já no universo dos investimentos, a inflação gera impactos na chamada rentabilidade real. Isso porque o retorno real de um investimento é o resultado obtido ao descontar a inflação da rentabilidade nominal.

Se a diferença for positiva, significa que o patrimônio evoluiu. Se for negativa, significa que não houve um ganho verdadeiro, porque o dinheiro teve perda de poder de compra. Sendo assim, a inflação pode corroer o desempenho dos seus investimentos.

Desse modo, ela afeta a sua capacidade de rentabilizar os recursos. Se o retorno de um investimento ficar abaixo da inflação, seu patrimônio é afetado. Então, mesmo que o aporte esteja maior, o avanço foi insuficiente para cobrir a inflação e, na verdade, você tem menos dinheiro.

Portanto, é importante conhecer os impactos da inflação sobre os investimentos e considerar essa relação ao fazer suas escolhas para a carteira. Assim, é possível tomar decisões mais alinhadas e que favoreçam o desempenho líquido e real do seu portfólio.

Como proteger seus investimentos da inflação?

Você já sabe que a inflação pode impactar o seu cotidiano e seus investimentos. Mas, embora a inflação seja um movimento amplo e não possa ser contida, existe a chance de proteger sua carteira de investimentos da perda de poder de compra.

 Para tanto, vale a pena usar as dicas a seguir. Confira!

Busque investimentos que superem a inflação

Uma das principais formas de proteger seu dinheiro dos impactos da inflação é investir em alternativas que rendam acima desse índice. Isso pode ser feito, por exemplo, ao escolher aplicações que estejam atreladas à inflação.

É o caso dos títulos indexados à inflação que fazem parte da renda fixa. Um exemplo é o Tesouro IPCA. Ele é emitido pelo Governo Federal e a remuneração segue a variação do IPCA mais uma taxa prefixada.

Existem títulos com opções de médio e longo prazo, mas o Governo garante liquidez diária. Ou seja, é possível fazer resgates antecipados. Contudo, a taxa contratada é garantida apenas no vencimento. Para resgates antecipados, pode haver perdas pela marcação a mercado.

Também existem títulos privados de renda fixa que acompanham a inflação, sendo o IPCA ou demais indicadores. Com isso, você pode ter diversas alternativas para garantir rentabilidade acima do avanço dos preços no país.

Além disso, pode ser o caso de considerar o investimento em renda variável. Como a classe tem mais riscos, os ganhos podem ser maiores e podem superar a inflação mais facilmente — especialmente no longo prazo. Entretanto, é preciso saber que não há garantias.

Aloque parte do capital no exterior

Investir com foco internacional é mais uma maneira de proteger seu patrimônio da inflação. Afinal, é uma forma de expor seus recursos a condições diferentes do mercado interno. Logo, eles não são diretamente afetados pela inflação.

Ao investir em empresas dos Estados Unidos, por exemplo, existe a chance de obter ganhos acima da inflação brasileira. Se isso acontecer, você consegue proteger seus investimentos da corrosão causada pelo aumento generalizado de preços.

Essa também é uma forma de se proteger de outras condições negativas do Brasil. Afinal, a inflação alta pode ser decorrente de problemas na economia, o que afeta outros investimentos. Com a exposição internacional, existe uma redução de riscos nesse sentido graças à descorrelação entre os investimentos.

Diversifique a carteira

Investir no exterior faz parte de uma estratégia mais ampla e que devem ser considerada pelo investidor: a diversificação de investimento. Ao adotá-la, a ideia é alocar os recursos em ativos com níveis de risco distintos como forma de evitar a concentração de dinheiro.

O investimento internacional alinhado ao investimento em diversas alternativas nacionais oferece exposição a riscos e condições diferentes. Com isso, permite diversificar a carteira e diminui os riscos gerais. Inclusive, o risco de perda para a inflação.

Além disso, é uma forma de potencializar os ganhos. Com uma variedade de investimentos no portfólio, os ganhos também podem ser favorecidos. Desse modo, você tem ainda mais chances de superar a inflação.

Como uma assessoria de investimentos pode ajudar você?

Além de adotar as dicas que você viu para diminuir os efeitos da inflação, pode ser interessante recorrer a uma assessoria de investimentos. Essa equipe é formada por profissionais qualificados e que têm conhecimentos sólidos sobre o mercado financeiro.

Com o suporte de um escritório, você poderá tirar dúvidas sobre o que é a inflação e compreender melhor sobre como ela impacta as finanças e investimentos. Também terá detalhes sobre as alternativas de investimentos do mercado — facilitando sua decisão de investimento, de acordo com seus objetivos.

Com base no que você viu até aqui, foi possível perceber que a inflação afeta diretamente o seu poder de compra e a rentabilidade real dos investimentos. Portanto, vale a pena buscar formas de proteger a carteira do avanço inflacionário — ajudando a rentabilizar o seu patrimônio.

Se quiser ter o apoio de assessores qualificados no mercado financeiro, não perca a chance e entre em contato conosco na Manchester Investimentos!

Categorias
  • Carteira de Ações
  • COE – Certificado de Operações Estruturadas
  • Ebooks
  • Empresas
  • Fundos de investimentos
  • Fundos imobiliários
  • Manchester Investimentos e XP
  • Perfil do Investidor
  • Planejamento patrimonial
  • Previdência Privada
  • Renda fixa
  • Sem categoria
  • Tesouro direto
Abra sua conta agora
Cadastre-se em nossa Newsletter Semanal

Posts relacionados

Bicampeão olímpico vira sócio da Manchester Investimentos, da rede XP

Giovane Gávio, bicampeão olímpico pela seleção brasileira de vôlei, se tornou sócio da Manchester, assessoria de investimentos da rede XP que reúne cerca de R$

Leia mais »
2 de junho de 2025

IOF: Governo recua sobre fundos no exterior, mas mantém altas em outras frentes Internacional

Após forte reação do mercado, o governo voltou atrás em uma das medidas mais polêmicas do novo pacote de IOF: o aumento da alíquota de

Leia mais »
30 de maio de 2025

Ibovespa atinge 140 mil pela primeira vez na história

A bolsa de valores brasileira ultrapassou ontem os 140 mil pontos, cravando um novo recorde histórico. Mais do que um marco numérico, esse patamar representa

Leia mais »
23 de maio de 2025
Instagram Facebook-f Linkedin-in Youtube
Institucional
  • História
  • Nossos Assessores
  • Entre em contato
  • Conteúdos
Serviços
  • Investimentos
  • Private
  • Corporate
Links úteis
  • Acesse a sua conta
  • Escritórios
  • Custos Operacionas XP
  • Trabalhe Conosco

Atendimento Manchester

Segunda a sexta-feira, das 9h às 19h.
contato@manchesterinvest.com.br

Atendimento Grupo XP

Segunda a sexta-feira, das 9h às 18h.
Av. das Américas, 3434 – Barra da Tijuca, Rio de Janeiro / RJ / CEP: 22640-102

Ouvidoria Grupo XP

Caso a sua reclamação não tenha sido solucionada pelo agente de investimentos responsável ou pela nossa Central de Atendimento, ligue 0800-722-3730

A Manchester Assessores de Investimentos LTDA, inscrita sob o CNPJ09.196.317/0001-10 é uma empresa de Assessoria de Investimento devidamente registrada na Comissão de Valores Mobiliários na forma da Resolução CVM 178/23 (“Sociedade”), que mantém contrato de distribuição de produtos financeiros com a XP Investimentos Corretora de Câmbio, Títulos e Valores Mobiliários S.A. (“XP”) e pode, por conta e ordem dos seus clientes, operar no mercado de capitais segundo a legislação vigente. Na forma da legislação da CVM, o Assessor de Investimento não pode administrar ou gerir o patrimônio de investidores. O investimento em ações é um investimento de risco e rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura. Na realização de operações com derivativos existe a possibilidade de perdas superiores aos valores investidos, podendo resultar em significativas perdas patrimoniais A Sociedade poderá exercer atividades complementares relacionadas aos mercados financeiro, securitário, de previdência e capitalização, desde que não conflitem com a atividade de assessoria de investimentos, podendo ser realizada por meio da pessoa jurídica acima descrita ou por meio de pessoa jurídica terceira. Todas as atividades são prestadas mantendo a devida segregação e em cumprimento ao quanto previsto nas regras da CVM ou de outros órgãos reguladores e autorreguladores. Para informações e dúvidas sobre produtos, contate seu assessor de investimentos. Para reclamações, contate a Ouvidoria da XP pelo telefone 0800 722 3730.

Termos de Privacidade • Direitos Reservados Manchester © 2025
Gerenciar o consentimento
Para fornecer as melhores experiências, usamos tecnologias como cookies para armazenar e/ou acessar informações do dispositivo. O consentimento para essas tecnologias nos permitirá processar dados como comportamento de navegação ou IDs exclusivos neste site. Não consentir ou retirar o consentimento pode afetar negativamente certos recursos e funções.
Funcional Sempre ativo
O armazenamento ou acesso técnico é estritamente necessário para a finalidade legítima de permitir a utilização de um serviço específico explicitamente solicitado pelo assinante ou utilizador, ou com a finalidade exclusiva de efetuar a transmissão de uma comunicação através de uma rede de comunicações eletrónicas.
Preferências
O armazenamento ou acesso técnico é necessário para o propósito legítimo de armazenar preferências que não são solicitadas pelo assinante ou usuário.
Estatísticas
O armazenamento ou acesso técnico que é usado exclusivamente para fins estatísticos. O armazenamento técnico ou acesso que é usado exclusivamente para fins estatísticos anônimos. Sem uma intimação, conformidade voluntária por parte de seu provedor de serviços de Internet ou registros adicionais de terceiros, as informações armazenadas ou recuperadas apenas para esse fim geralmente não podem ser usadas para identificá-lo.
Marketing
O armazenamento ou acesso técnico é necessário para criar perfis de usuário para enviar publicidade ou para rastrear o usuário em um site ou em vários sites para fins de marketing semelhantes.
Gerenciar opções Gerenciar serviços Manage {vendor_count} vendors Leia mais sobre esses propósitos
Ver preferências
{title} {title} {title}